La función de CFO, aplicada al patrimonio de una persona.
Los negocios, las inversiones, las entidades, los bancos y los impuestos de un dueño se coordinan desde un solo lugar, de manera continua. La función completa →
Quién presta el servicio
Un ciudadano estadounidense con credenciales verificables, que puede ser la cara legal y operativa del cliente ante Estados Unidos.
Piensa y opera como estadounidense, y se relaciona en el código de sus clientes. Ese cruce es lo que hace que el servicio funcione para quien opera desde afuera y también para quien ya vive adentro.
Es siempre la misma persona. No hay equipo rotativo ni cuentas asignadas: el apalancamiento es tecnológico, no de personal. Es una decisión de arquitectura, y es lo que permite que el cliente le pueda dar acceso a todo a alguien y no a una estructura.
Las credenciales
Certificaciones estadounidenses, verificables una por una.
| CMA — Certified Management Accountant | Contabilidad de gestión y finanzas corporativas. Es la base de la función de CFO |
| CAIA — Chartered Alternative Investment Analyst | Inversiones alternativas: cómo se estructuran, cómo se valúan y cómo reportan |
| CTP — Certified Treasury Professional | Tesorería, gestión de caja y relación bancaria. Es la credencial que pesa del lado del banco |
| CM&AA — Certified Merger and Acquisition Advisor | Compraventa de empresas y activos: cómo se estructura y se conduce la operación |
| CETF — Certified ETF Advisor | Instrumentos listados: cómo funcionan y cómo se leen |
| DAFP — Digital Assets Finance Professional | Activos digitales, desde el lado financiero y de control |
| FPA — Financial Planning Analyst | Planificación y análisis financiero: presupuesto, proyecciones y lectura de resultados |
| Serie 65 | El examen estadounidense que habilita la actuación como asesor de inversiones |
Y dos especializaciones: administración de trusts · compliance impositivo en América Latina.
Se verifican en la conversación, junto con la identidad de la persona.
Cómo se ejerce la función
- Como fiduciario, siempre. El servicio se presta en el mejor interés del cliente, sin excepción. En un trust eso es además una obligación legal.
- Con debida diligencia en las dos direcciones. El cliente conoce a quien va a ocupar la posición, y quien la ocupa conoce al cliente. La relación no empieza antes.
- Sin conflicto de intereses. No se cobra comisión ni markup de ningún tercero, y el CPA, el abogado y el gestor los elige siempre el cliente.
- Sin paquetes. El servicio se diseña caso por caso, y es deliberado.
Por qué no hay un nombre ni una foto acá
El servicio administra la privacidad de otros. Empieza por la propia.
La persona se conoce y se verifica en la conversación, que es donde esa verificación tiene valor. Lo que este sitio afirma es la función, las credenciales y el marco en que se ejerce.
Antes de que haya servicio, hay un proceso de conocimiento mutuo.
Cómo se empieza