Cada operación trae su propio elenco, y alguien tiene que coordinarlo.
Esto no es un servicio que se toma solo. Es una de las piezas de la función de CFO del patrimonio.
Es la pieza que se activa por operación, sobre una relación que ya existe. No es un proyecto que se contrata suelto.
El dolor
Un abogado, un contador, un banco, una contraparte y el abogado de la contraparte. Ninguno de ellos coordina a los otros. El que termina juntando todo eso es el dueño.
Y ese trabajo no es el suyo. Es tiempo que no está en el negocio, sobre un asunto que además exige criterio financiero y legal al mismo tiempo.
El resultado más común no es un mal negocio: es un negocio que se cayó por la coordinación. Un documento que nadie revisó a tiempo, información que llegó tarde, un paso que quedó sin dueño.
Y hay una versión previa del mismo problema: para decidir si una operación conviene, primero alguien tiene que ordenar la información. Cuando ese alguien no existe, la decisión se toma con lo que hay.
Qué se da
El dueño decide qué operación. Vires la conduce.
Una sola posición sobre las tres dimensiones —financiera, legal y tecnológica— y la coordinación de todos los que intervienen, incluidos los profesionales que ya trabajan con el cliente.
| Negocios nuevos | Conducción y ejecución de lo financiero, lo legal y lo tecnológico de la implementación |
| Venta de activos | Cualquier clase de activo. Como la operación es casi enteramente financiera y legal, se abarca completa |
| Préstamos | Dando o tomando. Se prepara la información necesaria para analizar el riesgo de la contraparte |
| Recepción de inversores | Se prepara la información financiera para el inversor y se conduce la operación hasta el cierre |
Antes de la operación está la información para decidirla. Ordenarla es parte del trabajo, y ocurre antes de que haya algo que ejecutar.
El alcance concreto se acuerda al abrir cada operación. En una operación aparecen variables que nadie puede anticipar, y lo que no esté acordado se conversa antes de hacerse.
Qué no se da
- No se decide la operación. Se entrega la información ordenada; la decisión es del dueño, siempre.
- No se opina sobre el riesgo de una contraparte. Se provee lo necesario para que el dueño lo evalúe.
- No se buscan inversores. Los trae el cliente. Lo que se conduce es la operación con los que ya trajo.
- No se opera el negocio. Implementar un negocio nuevo no es después pasar a manejarlo.
- No se pone capital ni garantías personales. Se pone posición y responsabilidad.
- No se hace el trabajo legal ni contable de fondo. El abogado y el CPA los pone el cliente, y acá se los coordina.
Vuelta al conjunto
Esta pieza sola no es el servicio. Conducir una operación funciona porque quien la conduce ya conoce el patrimonio entero. La función completa →
Antes de que haya servicio, hay un proceso de conocimiento mutuo.
Cómo se empieza